晨报讯（记者 张玲玲）市民掉入诈骗分子编织的投资骗局，被骗80万；从事珠宝生意的商家售卖黄金项链，达成交易后却发现银行卡被警方冻结……两者有何关系呢？昨日，厦门警方召开新闻通气会，通报了一起诈骗案的追赃挽损过程，揭露了诈骗洗钱新手段。

    掉入陷阱

    投资理财转账80万

    家住厦门市集美区的黄女士喜欢上网查看投资类资讯。2024年12月下旬，她在某新媒体平台看到有关炒股的讯息，添加了一名“投资老师”为好友，被其拉入一个频繁推荐股票的投资群。

    “他让我下载了一个投资软件，给了我一个账号，里面有3万元的起始资金，让我跟着他投资。”黄女士表示，一开始她用“老师”发放的账号里的资金进行投资，投资软件显示赚钱并能成功提现。于是，她放松了警惕，开始按照“老师”的要求，用自己的钱进行投资。2025年1月10日至15日，她先后向对方提供的4张银行卡转账人民币共计80.2万元。

    之后，对方让黄女士继续加大“投资”，否则将把她踢出投资群，她前期的投入也将血本无归。黄女士越想越不对劲，纠结再三决定报警。

    警方介入

    冻结相关收款账户

    厦门市反诈中心接警员通过黄女士的描述，迅速判断其遭遇了电信网络诈骗，立即开展资金查询止付工作。反诈中心对转入被骗钱款的4张银行卡进行紧急止付，同时指派集美分局进一步跟进处置。集美分局刑侦大队诈骗犯罪侦查中队第一时间同步开展资金研判，冻结相关收款账户。

    1月17日，厦门警方接到曾女士的来电，她称自己的银行卡被厦门警方冻结，想弄清楚是怎么回事。

    曾女士的银行卡被冻结与黄女士被骗，有何关系呢？警方进行了进一步侦查。

    揭开真相

    商家险成洗钱“工具人”

    原来，曾女士在异地从事珠宝生意。1月10日，有人通过社交软件与她联系，向她购买一条黄金项链。收到汇款后，曾女士按时发货到指定地址，成功完成了交易。

    1月15日，该“客户”再次下单购买两条黄金项链，这次称要通过银行卡转账。不久后，曾女士的银行卡收到了相关转账。有了上次成功的交易经验，她认为这是“客户”打来的货款，便安排快递将黄金项链发往对方的指定地址。

    事实上，该“客户”便是诈骗团伙的销赃人员。诈骗团伙先诱骗黄女士投资，再让黄女士将钱转入曾女士的银行账户，企图利用黄金项链交易洗钱。

    厦门警方介入调查后，一方面紧急冻结了银行卡，另一方面联系快递公司，截回了还未寄出的黄金项链。直到银行卡被冻结，曾女士才发觉自己险成诈骗分子的洗钱“工具人”。

    目前，包含曾女士在内的4名银行卡卡主积极配合警方，已有3人全额返还了涉诈金额共59万余元，剩余1名卡主也将于近期来厦接受核查并返还涉诈钱款。至此，黄女士被骗的80万元全部被找到，案件正在进一步侦办中。

    警方提醒：所有承诺超高回报的投资都可能是陷阱，请选择正规平台投资理财，不点击陌生链接，不向陌生账户转账；若遇到可疑入账资金情况，请及时核实信息或与警方联系，避免成为涉诈分子的洗钱“工具人”。